基金是什么意思？基金净值是什么意思？

时间：2019-08-26 14:36:59 来源：

基金是什么意思？基金净值是什么意思？

基金是什么意思？

基金通常是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。基金在生活中十分常见，比如信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金都属于基金。

如果我们将基金进行分类，那么根据基金单位是否可增加，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

如果根据基金的组织形态不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

您在学习基金的时候，需要了解基金净值的含义。基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。

基金单位净值是计算单位基金资产净值的关键，因为资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。

基金资产的估值原则有以下几点，如果是市股票和债券，基金资产的估值就必须按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。其次，未上市的股票以其成本价计算。未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

累计单位净值与基金单位净值有所不同，累计单位净值是单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

如果您要投资基金，那么就需要进行基金申购。基金申购指投资者到基金管理公司开设基金帐户，并且按照规定的程序申请购买基金份额的行为。申购基金份额的数量是以申购日的基金份额资产净值为基础计算的，具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求，并在基金销售文件中载明。

基金是什么意思？基金净值是什么意思？搞清楚这些常用基金类名词很有必要，尤其是对于投资新手。明白基金的这些专业名词，才能更好的投资理财。